1️⃣ A fraude do Santander entrou por Portugal A PJ fez uma operação com autoridades espanholas contra uma rede suspeita de desviar cerca de 50 milhões de euros do Santander em Espanha. A CNN diz que parte do dinheiro foi branqueada em contas em Portugal.
💡 Porque importa Fraude digital deixou de ser só IT. Bate em abertura de conta, contas-mula, monitorização transacional e AML.
☕ Conversa de café Quantas contas portuguesas foram precisas para isto parecer normal tempo suficiente?
2️⃣ A ASF deixou a conduta em números A ASF publicou o relatório de conduta de 2025: 57 novos processos com indícios de ilícitos, 28 contraordenações instauradas, 2.945 reclamações e 232 determinações específicas.
💡 Porque importa Seguros e fundos de pensões estão a levar mais escrutínio na venda, publicidade e tratamento de reclamações. Conduta já mexe em execução, não só em papel.
☕ Conversa de café Com reclamações a subir 21%, quem ainda trata conduta como assunto pequeno de compliance?
3️⃣ A taxonomia voltou à folha de Excel A EBA abriu consulta até 12 de agosto para simplificar KPIs de taxonomia em bancos e empresas de investimento. ESMA e EIOPA lançaram consultas paralelas para mercados e seguros.
💡 Porque importa Menos reporte pode aliviar reporting, mas também obriga a rever sistemas, dados e alegações ESG que já estavam montados.
☕ Conversa de café Quem comprou sistemas para o modelo antigo vai admitir que simplificar também custa dinheiro?